Una Crypto crisis que esta semana ha generado la tormenta perfecta

Una estampida bancaria ha dado un golpe mortal al Silicon Valley Bank el pasado viernes, forzando su quiebra después de que la Reserva Federal de EE. UU. subiera los tipos de interés. Las firmas de criptomonedas están esperando esta semana una crisis denominada como “Mortal"para la industria, tras dicha quiebra.

Image description

Ahuyentó de esta manera a los potenciales inversores de la institución financiera conocida por sus relaciones con las empresas emergentes o start-ups tecnológicas de mayor expansión mundial y,también, al capital riesgo. 

Su caída supone la mayor quiebra de una institución financiera estadounidense desde que Washington Mutual se hundiera en el pico de la crisis financiera de 2008.

El Gobierno Estadounidense cerró SVB y otra entidad, Signature. Devolverá los fondos a todos sus depositantes. Sin embargo, en las bolsas del mundo los temores a un contagio derrumban los precios de las acciones bancarias. Números rojos en Europa.

El Silicon Valley Bank ya se había visto seriamente afectado por la caída de las acciones de empresas tecnológicas durante el año pasado, así como por el agresivo plan de la Reserva Federal para aumentar los tipos de interés para combatir la inflación

El Silicon Valley Bank ya se había visto seriamente afectado por la caída de las acciones de empresas tecnológicas durante el año pasado, así como por el agresivo plan de la Reserva Federal para aumentar los tipos de interés para combatir la inflación

El banco había comprado miles de millones de dólares en bonos en los dos pasados años, usando los depósitos de los clientes de la misma forma en la que operaría normalmente cualquier otro banco. 

Los efectos de la quiebra del Silicon Valley Bank no han hecho más que empezar. Esto es lo que está pasando:

  • La quiebra de Silicon Valley Bank se debió al aumento de las tasas de interés, pero afectará a la industria de las criptomonedas.

  • SVB era el banco elegido por el 44% de las empresas tecnológicas respaldadas por capital de riesgo en EE. UU. y muchos de los proveedores de liquidez eran clientes del banco.

  • El colapso de SVB y Silvergate, otro banco amigo de las criptomonedas, sacudirá a los sectores bancario y tecnológico en general, y no solo a las empresas de criptomonedas.

La Corporación Federal de Seguro de Depósitos, que fue designada como receptor de SVB, dijo en un comunicado de prensa que los depositantes asegurados con menos de $250,000 en cuentas de SVB tendrán "acceso completo" a sus fondos a más tardar el lunes 13 de marzo. El resto, y hay mucho, considerando que SVB tenía aproximadamente $209 mil millones en activos totales a finales de 2022, tendrán que esperar.

Después de una década dirigiendo tres startups respaldadas por capital de riesgo diferentes, el CEO de Shipyard, Mark Lurie, dijo que este es el peor panorama que ha visto para recaudar capital.

"He estado haciendo esto desde 2012. Este ha sido el entorno más difícil", dijo Lurie a Decrypt el viernes. "A finales del invierno, creo que las valoraciones medianas estaban alrededor de los $35 millones. Y hace unas semanas, subieron a $50 millones. Creo que probablemente volverán a bajar".

Shipyard es la empresa de software detrás de la plataforma descentralizada de intercambio de criptomonedas Clipper, que opera en Ethereum, Optimism, Polygon, Moonbeam y Arbitrum. La compañía en sí no tenía fondos en una cuenta en Silicon Valley Bank, que fue cerrado abruptamente por los reguladores bancarios del estado de California el viernes.

A medida que la Reserva Federal siguió aumentando las tasas de interés, el valor de los bonos del Tesoro de SVB cayó.

"En general, SVB fue bastante conservador y adquirió bonos del Tesoro de EE. UU. Y los mantuvo en su libro de cuentas, tanto a largo plazo como a corto plazo", dijo Stephen Forte, socio gerente de Fresco Capital, a Decrypt.

Eso no habría sido un problema si el banco, que ya estaba bajo en capital, no se hubiera visto obligado a realizar su pérdida en los bonos del Tesoro, es decir, vender a pérdidas los depreciados bonos del tesoro antes de que vencieran para cubrir sus obligaciones.

"La narrativa en Twitter llevó a una corrida bancaria y cuando tienes que vender esos bonos del Tesoro con pérdidas, bueno, todo se derrumba", dijo.

Después de los rumores de que el banco estaba buscando un comprador, los clientes de SVB iniciaron retiros por valor de $42 mil millones el jueves. El viernes por la mañana, Nasdaq detuvo la negociación por las acciones del banco (SIVB) y los reguladores bancarios del estado de California ordenaron el cese de actividades del SVB.

¿Qué colapso puede haber esta semana que el Gobierno intenta evitar?

Joe Biden anunció la aplicación de la Ley Dodd-Frank, aprobada después de la crisis financiera de 2008, para evitar recaer en una quiebra bancaria que comprometa a los mercados y empuje al país norteamericano a una recesión.

La mayoría de las bolsas anotaban pérdidas el lunes, en medio de una mayor aversión a los activos de riesgo, ante preocupaciones por las repercusiones que pueda tener en el sistema financiero la quiebra del Silicon Valley Bank (SVB).

Las bolsas europeas registraron el lunes su mayor caída diaria del año, arrastradas por los valores bancarios, a pesar de la intervención de las autoridades para limitar las consecuencias de la repentina quiebra de Silicon Valley Bank.

El índice paneuropeo STOXX 600 cerró la jornada con un descenso del 2,3%, y los valores bancarios, financieros y de aseguradoras, junto con los energéticos, sufrieron las mayores ventas.

Los valores bancarios europeos cayeron un 5,7%, registrando su peor caída en dos días desde que estalló la guerra entre Rusia y Ucrania a principios del año pasado.

Los movimientos de aversión al riesgo llevaron a las acciones de Credit Suisse a caer un 9,6%, hasta un nuevo mínimo histórico. El alemán Commerzbank se desplomó un 12,7%, el francés Societe Generale y el español Sabadell cayeron un 6,2% y un 11,4%, respectivamente. HSBC cayó un 4,1% después de que el banco británico adquirió la filial británica de SVB por 1 libra, rescatando así a un prestamista clave para las nuevas empresas tecnológicas en Reino Unido

En la emisión infonegocios.miami del martes 14 estaremos actualizando y seguiremos contando qué pasará ahora.

Tu opinión enriquece este artículo:

El regreso de Victoria’s Secret a la pasarela (la era de la Phydigitalidad y el retorno a los 90 más el on line y la diversidad del 2024)

(Por Maqueda y Maurizio) Regresa con un enfoque transformador, disruptivo, quizás con muchas críticas del mundo de la moda y con algo de dureza en su experiencia, y una clara falta de flow (como se dice hoy en la jerga). Pero más allá de eso, Victoria's Secret volvió, y es claro que muchas marcas se equivocaron en achicar presupuesto de MKt, logística, estrategas, equipos de activación y hoy es tiempo de subsanar ese error en la era de la expansión del marketing cross y de la amplitud de experiencias reales, phiditiales. Seas una panadería, una cadena de cosméticos y perfumes, una empresa tech o una agencia de autos, comienza a volver a llamar a los estrategas de marcas y armar equipo de experiencias, porque esta es la era de vivencia real expandida en productos, categorías, asociaciones y todo tipo de medios.

Google y McLaren: la revolución tecnológica en la Fórmula 1 y el Crossing on-off

(Por Maqueda y Taylor con la colaboración de Maurizio) ¿Por qué Google y la mayoría de las gigantes o no tan gigantes tech cada día apuestan más a sucesos de crossing marketing y experiencias phidigitales reales como la F1? ¿Cuán importante es cocrear y amplificar productos en vivencias y desarrollos cruzados?. En un mundo donde la innovación y la velocidad son sinónimos, la colaboración entre Google y McLaren en la Fórmula 1 (F1) se presenta como un hito que redefine no sólo el automovilismo, sino también el uso de tecnología en deportes de alta competencia. Con la introducción del nuevo monoplaza MCL38, la escudería británica no solo busca salir victoriosa en cada carrera, sino también demostrar cómo la inteligencia artificial y dispositivos de última generación pueden transformar el rendimiento en la pista. Este artículo explora la sinergia entre estas dos potencias, sus implicaciones en el deporte y cómo esta alianza puede cambiar el futuro de la F1.

Messi recibió el "Marca América Award" en Miami por ser el jugador con más títulos en la historia del fútbol

(Por Ortega desde Miami) Un héroe del fútbol mundial y su futuro en el Mundial 2026. Lo que Messi representa como deportista, ser humano, jugador, padre, compañero, familia, amigo, empresario es único. En la vibrante ciudad de Miami, Lionel Messi, el astro indiscutible del fútbol, continúa escribiendo su leyenda con cada paso que da en el campo. Tras su impresionante actuación en la reciente victoria de Argentina sobre Bolivia, donde se lució con un hat-trick, Messi fue honrado con el "Marca América Award", un reconocimiento que celebra su estatus como el jugador con más títulos en la historia del fútbol. 

Miami agasaja al Rey del Fútbol en una emotiva gala con muchas personalidades

(Por Cánepa y Maurizio) En un evento que resonó en el corazón de los amantes del fútbol, Lionel Messi recibió el prestigioso premio “América Ward” del diario español Marca, en reconocimiento a su impresionante trayectoria como el futbolista con más títulos en la historia. Este evento, que tuvo lugar en el Chase Stadium de Miami, y contó con la presencia de grandes personalidades, como el cónsul Argentino en Miami, Marcelo Gilardoni, no solo destacó los logros de Messi, sino que también puso de relieve su profundo vínculo emocional con Argentina y su nueva vida en los Estados Unidos. En un contexto donde el deporte se entrelaza con la cultura y la identidad, la figura de Messi se erige como un símbolo de perseverancia y pasión.

El GP de Estados Unidos de F1: IS COMING! (todo lo que necesitas saber para disfrutar de la emoción en Austin, Texas)

(Por Maqueda y Maurizi ) La Fórmula 1 está de regreso en los Estados Unidos, y con ello, la expectativa se dispara. El Gran Premio de Estados Unidos, que se celebrará en el impresionante Circuito de las Américas en Austin, Texas, es un evento que no solo atrae a los fanáticos de la velocidad, sino también a quienes buscan vivir una experiencia única llena de adrenalina y glamour. En este artículo, exploraremos todos los detalles de esta carrera, desde los horarios hasta cómo sintonizar la acción, además de un vistazo a la historia de esta pista y los recientes ganadores.

El evento de Victoria's Secret del que todos hablan: un desfile que rompe esquemas (captura corazones y poné histéricos a competidores y criticones)

La valentía de volver a las megas acciones físicas, reales, al show. Después de cinco años de ausencia, el icónico desfile de Victoria 's Secret ha vuelto a brillar en Nueva York, capturando la atención de más de 14 millones de espectadores en su lanzamiento. A medida que la marca se reinventa, se enfrenta a críticas tanto de influencers como de medios digitales, muchos de los cuales cuestionan su estrategia de glamour. Sin embargo, a pesar de la controversia, el evento ha demostrado ser un éxito rotundo, marcando una nueva era de inclusión y diversidad en la moda.

Nascar en Miami: preparándose para un fin de semana de velocidad (y mucha emoción)

(Por Maqueda y Ortega) El rugido de los motores y la adrenalina desbordante regresan a Miami del 26 al 27 de octubre de 2024, cuando el Homestead-Miami Speedway se convierta en el epicentro de la emocionante NASCAR Cup Series con el Straight Talk Wireless 400. Este evento no solo marca la celebración del 25º aniversario de la carrera, sino que también se posiciona como un punto de encuentro para fanáticos de todas partes de los Estados Unidos y América Latina, listos para vivir una experiencia inolvidable. En este artículo, exploraremos todo lo que necesitas saber para disfrutar al máximo de este fin de semana lleno de velocidad, camaradería y pura emoción.

Así quedó la tabla de posiciones de las Eliminatorias Sudamericanas: próximas fechas, análisis y datos exhaustivos de todas las selecciones

(Por Ortega y Cánepa) Con la emoción palpable que rodea a las Eliminatorias Sudamericanas para la Copa del Mundo 2026, el reciente desempeño de los equipos ha dejado a los aficionados en un estado de expectativa. Argentina, con su arrollador triunfo sobre Bolivia, ha reafirmado su liderazgo en la tabla, mientras que otros equipos como Colombia y Uruguay han tenido sus altibajos. En este artículo, desglosamos los resultados de la fecha 10, analizaremos las estadísticas clave y exploramos el fixture que se avecina, todo ello con un enfoque que invita a la reflexión y al debate.

Inter Miami CF: un hito inolvidable en la MLS con un triunfo por 6-2 y 74 puntos

(Por Ortega) El pasado 19 de octubre de 2024, el Inter Miami CF escribió una nueva página dorada en la historia del fútbol estadounidense al establecer un récord histórico de puntos en una temporada de la Major League Soccer (MLS). Con un aplastante triunfo de 6-2 sobre el New England Revolution en el Chase Stadium, el equipo no solo selló su lugar en los libros de historia, sino que también dejó una marca indeleble en el corazón de sus seguidores. Este artículo explorará las repercusiones de esta victoria monumental y la brillantez de sus estrellas, en particular, Lionel Messi.

Argentinos migrantes en USA: ¿Qué serie o película refleja mejor la problemática actual de tu país? (la espectacular analogía que surgió de una investigación actual)

(Cocreado por Taylor- Canadá-, Maqueda -USA, Maurizio- ARG- , Molina -Vez y Ortega -Cuba-) Un artículo que los 44 millones de Argentinos y toda anglolatina debería leer y releer ¿Sería similar la respuesta, si le preguntásemos a los Colombianos o a los Venezolanos? Seguramente no. Pero es un hecho muy interesante lo que surge en las consultas realizadas recientemente a casi 500 argentinos migrantes en USA. En la vasta y compleja narrativa de la política argentina, una nación que literalmente estuvo entre los índices más altos de desarrollo social, cultural y de PBI (o de similares indicadores a los que hoy utilizamos), entre 1880 y 1930, se cierne una analogía perturbadora con la serie The Good Place (USA), donde el cielo se presenta como un entorno ideal, repleto de posibilidades y virtudes, pero que, en el fondo, es manipulado por poderes muy negativos, que distorsionan su esencia. En este contexto, Argentina emerge como un microcosmos de esta dualidad: un país que, con su riqueza cultural, recursos naturales y potencial humano, debería ser un paraíso, literalmente el cielo,, pero se encuentra atrapado en un laberinto de discordia, fanatismo militante, corrupción y desilusión; entonces alguien se da cuenta de que lo que aparentemente es la víctima y el bueno, el que hace todo para que esa discordia y caos no suceda, en realidad es el causante y usa la tergiversación (ideológica) y su poder (el estatismo) para seguir oculto, mientras los habitantes de ese paraíso viven en disputa y en discusión, sin entender cómo todo se complica cada día más.